ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

0
37

ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

Госбанк предложил снизить нормативные риск-требования к инвестированию и кредитованию проектов с ESG-статусом. В России пока немного компаний, готовых брать на себя риски за экологию и качество управления

ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

ВТБ обсуждает с правительством послабления для банков, желающих заниматься «зеленым» финансированием— кредитованием и инвестициями в компании, работающие по принципам ESG (E— экология, S— социальная политика, G— управление).

«Сейчас на фоне пандемии, думаю, многие поняли, что экологическая обстановка— это такаяже беда, может еще похуже, и экологию надо спасать. Но нужно понимать: без стимулирования экологическая повестка, к сожалению, тяжело продвигается. Я об этом с руководством правительства говорил. Должна быть четкая привязка. Государственное стимулирование»,— сказал на встрече с журналистами президент ВТБ Андрей Костин. Он рассчитывает на «набор определенных инструментов [от ЦБ и правительства], которые банки смогут задействовать» для финансирования экологических проектов.

Как уточнили РБК в пресс-службе госбанка, ВТБ уже направил Минэкономразвития предложение установить для инструментов «зеленого» финансирования пониженный риск-вес в 50%. Надбавка влияет на объем сформированных резервов по кредиту и в конечном счете— на ключевые нормативы. В ВТБ считают, что послабления должны использоваться при расчете норматива достаточности собственных средств (Н1), а также максимального размера риска на одного заемщикаили группу связанных клиентов (Н6).

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  Михалков предложил лишать российского гражданства за призывы к санкция

РБК направил запрос в Минэкономразвития. Представитель Банка России отказался от комментариев.

Как ESG-повестка стала популярной в России

ESG— три параметра, на которые ориентируется бизнес в разработке стратегий «устойчивого развития». Это вопросы защиты окружающей среды (управление отходами, снижение вредных выбросов), социальной сферы (например, безопасности труда на производстве), а также стандартов корпоративного управления (управление рисками, прозрачность закупок).

Следование компанией принципам ESG отражается на ее инвестиционной привлекательности. Так, международное агентство MSCI ESG Research летом прошлого года снизило ESG-рейтинг «Норникеля» после инцидента с разливом топлива в Красноярском крае. А в конце 2020 года международный инвестфонд PIMCO отказался участвовать в размещении облигаций «Российских железных дорог» (РЖД) на 25 млрд руб., сославшись на значительную долю угля и нефтепродуктов в перевозках компании. ESG-риски также могут учитываться при предоставлении финансирования банками, хотя единых стандартов и подходов в России пока нет.

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  Разработчики вакцины «Спутник Лайт» сообщили о заявках на ее регистрац

ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

Как сообщал «Коммерсантъ», в феврале Банк России создал рабочую группу по вопросам устойчивого развития и начал искать сотрудников со знанием ESG-тематики. А 2 марта президент Владимир Путин поручил правительству и ЦБ разработать план мероприятий, чтобы снизить возможные риски бегства инвесторов из активов «с высокими климатическими рисками».

Нужныли ESG-послабления банкам

Сейчас в нормативных актах ЦБ нет правил, как кредитные организации должны рассчитывать риски по займам компаниям с ESG-рейтингами или вложениям в «зеленые» проекты, отмечает управляющий директор отдела валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов. По его словам, предложение ВТБ предполагает заметное послабление для банков в части резервов.

Читайте на РБК Pro

ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

Как выросли зарплаты айтишников за год

ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

Как маркетинговая ошибка Pepsi обернулась катастрофой — Bloomberg

ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

Маршрут построим: как краснодарцы выручили ₽90 млн на «последней миле»

ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

Математик, обыгравший Уолл-стрит: правила инвестирования Джима Саймонса

Инструкция Банка России 199-И дает возможность участникам рынка относить качественных заемщиков к «инвестиционному классу» и применять к их кредитам риск-вес в 65%. У обычных корпоративных клиентов риск-вес еще выше—100%, напоминает Беликов. При расчете норматива достаточности собственных средств активы, взвешенные по риску, попадают в знаменатель: чем больше их величина, тем ниже показатель Н1. При расчете норматива Н6 риск-вес актива, наоборот, отражается в числителе: снижение этого параметра позволит банку выдать большую сумму «в одни руки», поясняет аналитик.

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  Президент Литвы назвал неприличной покупку электроэнергии с БелАЭС

«Да, предлагаемое снижение риск-веса относительно велико. Но в моменте оно не привелобы к значимому высвобождению капитала, поскольку покрытие субъектов на российском рынке ESG-рейтингами пока небольшое. ESG-рейтинги есть у некоторых выпусков облигаций, но обычные непубличные заемщики еще не начали активно их получать»,— заключает Беликов.

По данным Глобального альянса за устойчивые инвестиции (GSIA), которые привел РБК представитель ВТБ, доля фондов, учитывающих факторы ESG, от общих активов под управлением в различных регионах, составляла4,8% в Европе и 25,7% в США на конец 2018 года. В Австралии этот показатель находится на уровне 63,2%, в Канаде— 50,6%, в Японии— 18,3%. «Из порядка $110 трлн публичных денег фондов в мире $40 трлн уже полностью подчиняют себя повестке ответственного финансирования»,— сказал первый зампред ВТБ Юрий Соловьев.

ВТБ предложил властям ввести преференции за «зеленое» финансирование

Юлия Кошкина