Уровень возврата денег жертвам мошенников снизился почти вдвое ЦБ: банки в 2021 году вернули жертвам мошенников 6,8% из ₽13,5 млрд украденных денег В 2021 году банковские клиенты впервые перевели друг другу более 1 триллиарда рублей. Из них 13,5 млрд руб. украли мошенники. Банки вернули пострадавшим только 6,8%, и это худший показатель минимум за два года
В 2021 году мошенники украли у банковских клиентов 13,5 млрд руб., совершив более 1 млн несанкционированных переводов с банковских карт и счетов. Из этих средств банки смогли вернуть пострадавшим только 6,8%, или 920,5 млн руб. Уровень возврата падает второй год подряд на фоне роста хищений, показывают данные из обзора Банка Россиио мошеннических операцияхв 2021 году.
В 2020 году банки вернули клиентам 11,3% от всего объема украденных мошенниками денег— это 1,1 млрд руб. В 2019 году— 14,6%, или 935,9 млн руб.До 2019 годарегулятор не раскрывал годовыеданные по возвращенным денежным средствам.
В 2021 году число и объем мошеннических переводов выросли на 33,8% и 38,8% соответственно по сравнению с показателями 2020 года.Доля мошеннических переводов в общем объеме операций по переводу денежных средств в 2021 году составила 0,00130%. Это значение не превышает допустимую ЦБ долю мошеннических операций в 0,005%, но выше показателей 2020 и 2019 годов — 0,00117% и 0,00089% соответственно.
Рост переводов без согласия клиентов ЦБ объясняет активным развитием новых дистанционных платежных сервисов и ростом объема денежных переводов. Всего за 2021 год граждане с помощью платежных карт, Системы быстрых платежей и иных электронных средств платежа впервые перевели друг другу более 1 триллиарда рублей. За год эта сумма увеличилась на 28%.
Как похищают деньги с карт
- «Основным инструментом злоумышленников для хищения средств осталось использование приемов и методов социальной инженерии, когда человек под психологическим воздействием добровольно переводит денежные средства или раскрывает банковские сведения, позволяющие злоумышленникам совершить хищение»,— говорится в отчете ЦБ. Доля таких операцийсоставила 49,4% против 61,8% годом раньше.
- Основной объемсредств был похищен у физических лиц— 12,1 млрд руб. Остальные1,4 млрд руб.украли у компаний. Средняя сумма хищения, совершенного с использованием приемов и методов социальной инженерии, у граждан составила 11,8 тыс. руб., у юридических лиц— 349,6 тыс. руб. (годом ранее — 11,4 тыс. и 347,8 тыс. руб.).
- Больше всего мошеннических операций (742,3 тыс.) было совершено при оплате товаров и услуг в интернете. Таким способом мошенники похитили у россиян 4,1 млрд руб., в среднем — 5,6 тыс. руб.
- Мобильные приложения и личные кабинеты на сайтах банков становились мишенью мошенников более 204,6 тыс. раз, доля социальной инженерии составила 78%. Такмошенники смогли украсть 6 млрд руб., средняя сумма одной операции— 29,4 тыс. руб.
- Более 1,9 млрдруб. было похищено через банкоматы или терминалы. Это превышает показатель 2020 года почти в 2,5 раза (740,6 млн руб.). В этом случае мошенники обычно убеждают свою жертву воспользоваться банкоматом, чтобы снять деньги со своей карты, а затем также через банкомат пополнить карту мошенника. Средняя сумма таких операцийсоставила 23,5 тыс. руб.
Читайте на РБК Pro Pro
Станут ли подгузники роскошью: прогноз по рынку детской гигиены Статьи Pro
Будут ли признаны санкции форс-мажором и как это отразится на бизнесе Статьи Pro x The Economist
Будет ли нефть стоить $200 за баррель — The Economist Статьи Pro
Остаемся зимовать: что происходит с партнерами мировых юридических фирм Статьи Pro
Эти семь привычек руководителю надо взять под контроль Инструкции Pro
Как вести себя топ-менеджменту в условиях полной неопределенности Статьи Pro
Продолжайте говорить: что лидеру делать с публичностью в кризис Статьи Pro
ИТ-компании на чемоданах. Помогут ли меры поддержки остановить их отъезд Статьи
Какие сценарии используют мошенники
«Сценарии звонков злоумышленников практически не изменились. По-прежнему использовались звонки от специалистов якобы «службы безопасности банка», «правоохранительных органов» и «Центрального банка», автоинформаторов и роботизированных помощников»,— говорится в отчете ЦБ. Всего за 2021 год регулятор инициировал блокировку 179 тыс.телефонных номеров, с которых мошенники звонят банковским клиентам.
Фишинговые сайты в большинстве случаев подделывались под сайты действующих банков для получения персональных сведений пользователей или данных для входа в онлайн-банк, а также информации по банковским картам. Также злоумышленники активно использовали сайты с информацией о возможности получения компенсационных выплат от государства или о возможности заработать денежные средства за прохождение опроса, теста и т.п. «Актуальным направлением в 2021 году стали поддельные сайты известных маркетплейсов, магазинов по продаже электроники, бытовой техники, компьютеров и т.д.», — отмечаетсяв отчете.
В прошлом году ЦБ направил в адрес регистраторов доменов информацию о 6,2 тыс. интернет-ресурсов, которые используют мошенники. Это на 19% меньше, чем годом ранее (7,6 тыс. ресурсов).
Евгения Чернышова Подпишись на VK РБК Получайте новости быстрее всех
