России снизили рейтинг FATF из-за недостатков в регулировании криптовалют России снизили рейтинг FATF в сфере контроля за операциями с криптовалютой
Сюжет Эксклюзивы РБК Подгруппа FATF ухудшила один из рейтингов России, который отражает противодействие сомнительным операциям с криптовалютами. Это связано с необходимостью регулирования криптобирж и обменников, сказал РБК замглавы Росфинмониторинга
Россия столкнулась со снижением одного из рейтингов FATF (Financial Action Task Force, Международная группа по борьбе с отмыванием денег) из-за недостаточного регулирования виртуальных активов и криптовалют. Это следует из нового отчета о техническом соответствии антиотмывочной системы страны рекомендациям организации, который изучил РБК.
Россия прошла полноценную проверку FATF в 2019 году, получив наивысший уровень соответствия. С июля по декабрь 2023-го был проведен анализ о прогрессе страны в применении антиотмывочных стандартов. Его сделали эксперты Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (EAG, подгруппа FATF), присвоенные оценки были утверждены на пленарном заседании FATF 23 февраля, пояснил РБК замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд.
Рейтинг FATF— градация стран мира по уровню выполнения рекомендаций международной группы, включает 40 основных рекомендаций. Методы контроля и противодействия подозрительным операциям с виртуальными активами и криптовалютой вынесены в отдельную рекомендацию, под №15. По ней рейтинг России был снижен с уровня «соответствует» до «частично соответствует».
Рекомендации FATF о снижении рисков использования виртуальных активов, в первую очередь криптовалют, обновились несколько лет назад, сказал Негляд: «Сейчас оценивалось то, насколько Россия соответствует уже измененным рекомендациям. Рейтинг России был понижен до частичного соответствия, что свидетельствует об остающихся недостатках в этой сфере. В первую очередь это необходимость регулирования оборота криптовалюты, то есть деятельности криптовалютных бирж и обменников по аналогии с финансовыми организациями».
Что не так с регулированием криптоактивов в России
Согласно отчету, Россия «предприняла определенные шаги» по регулированию сферы операций с виртуальными активами, но этого оказалось недостаточно. Летом 2020 года был принят закон «О цифровых финансовых активах» (ЦФА, 259-ФЗ). Он определяет круг провайдеров цифровых финансовых активов— операторов систем, в которых выпускаются и обмениваются ЦФА. Но в российском законодательстве до сих пор не установлено, кто может выступать провайдерами цифровых валют, в том числе криптовалют; есть только запрет для резидентов на использование цифровых валют в качестве средства платежа.
Программа развития РБК Pro Освойте 52 навыка за год Программа развития — удобный инструмент непрерывного обучения новым навыкам для успешной карьеры Как заставить себя постоянно двигаться вперед — девять простых советов Тест на Илона Маска: есть ли у вас черты лидера-визионера Окружение на миллион: как найти друзей, с которыми захочется развиваться В чем ошибался Генри Форд: 6 вредных советов от мировых бизнес-гуру Как поддерживать высокие результаты с помощью планирования: 10 практик Тиффани Бова: сторителлинг — ваше главное конкурентное преимущество Нетворкинг: как превратить любое знакомство в полезную деловую связь Хотите сделать рывок в карьере — начните прислушиваться к своему телу Нет смысла месяцами делать суперпродукт: 6 правил основателя «Вкусвилл» Думай как Джефф Безос. Какие алгоритмы используют успешные бизнесмены Ни одной идеи в голове. Как заново научиться креативить Посыпьте голову пеплом и скройтесь с глаз: что вредит вашей репутации
«Некоторые законопроекты, связанные с оборотом цифровых валют, находятся еще в разработке. Данный недостаток влияет на всю рекомендацию»,— говорится в отчете экспертов.
О каких инициативах идет речь
Зимой 2022 года Банк России разработал законопроект о запрете выпуска и организации обращения криптовалют. С этой инициативой не согласился Минфин. Ведомство подготовило свою концепцию регулирования криптовалют. Согласно ей граждане и компании должны осуществлять такие операции через банки, а участников сделок следует идентифицировать.
В ноябре 2022 года в Госдуму был внесен законопроект о легализации майнинга криптовалют, он также регулирует использование криптовалют в международных расчетах для экспортеров, которые сейчас испытывают проблемы с расчетами по традиционным финансовым каналам. По этому законопроекту ЦБ и Минфин занимают единую позицию, но он до сих пор не принят. Поправками в другой законопроект (принят пока Госдумой) экспортерам и импортерам разрешили только использовать цифровые финансовые активы (ЦФА) для внешних расчетов, однако этот вид активов, недавно введенный в России, не относится к криптовалютам.
В прошлом декабре Росфинмониторинг предупредил, что медленное продвижение в сфере регулирования криптовалют создает риски для рейтингов России от FATF.
Негляд отмечает, что по трем рекомендациям FATF оценки России были улучшены— с уровня «частично соответствует» до «значительно соответствует». Это свидетельствует о том, что российские госорганы и частный сектор систематически работали на улучшение антиотмывочной системы, считает замглавы Росфинмониторинга: «Особенно это касается рекомендаций по соблюдению мер по замораживанию активов лиц, включенных в санкционные списки Совета Безопасности ООН. Это физические и юридические лица, связанные с финансированием терроризма, с терроризмом и с финансированием распространения оружия массового уничтожения. Техническое соответствие российского законодательства рекомендациям FATF в этой сфере было улучшено и оценено положительно».
Сколько россияне вложили в криптоактивы
По оценкам Банка России, на конец третьего квартала 2023 года российские пользовали держали на кошельках криптобирж 96,9 тыс. биткоинов, или 255 млрд руб. Год к году этот объем сократился на 3,1%. Совокупный объем притоков и оттоков на крупнейших криптобиржах, приходящийся на россиян, за второй—третий кварталы 2023 года составил около 700,2 тыс. биткоинов, или 1,68 трлн руб. По сравнению с аналогичным периодом 2022 года показатель упал на 22,4%.
«Это говорит о потенциально значимом объеме операций российских пользователей, однако необходимо учитывать, что показатель означает оборот транзакций (объемы движения средств пользователей между аккаунтами) и его нельзя трактовать, например, как объем вложений»,— отмечал ЦБ.
При этом, по данным регулятора, российские пользователи стали чуть реже заходить на сайты крупнейших криптовалютных торговых площадок— криптобирж, p2p-площадок, криптообменников. За второй—третий кварталы 2023 года было зафиксировано 89,6 млн посещений, что на 1,6% ниже уровней предыдущего года.
ЦБ связывал это с «глобальным снижением интереса инвесторов к рынку криптоактивов» из-за ужесточения денежно-кредитной политики в ведущих экономиках.
Поделиться Поделиться Вконтакте Одноклассники Telegram
РБК в Telegram
На связи с проверенными новостями
Канцлер Австрии допустил мирные переговоры по Украине с участием Путина
Шольц выступил против поставок Украине дальнобойных ракет. Подробности
Актера из «Глухаря» заочно приговорили к пожизненному сроку
Боррель признал «окончательное завершение эпохи доминирования Запада»
Путин подписал закон о самозапрете на получение кредитов. Как это будет работать
Протестующие фермеры заблокировали движение в Брюсселе. Видео
В правительстве одобрили создание в России гибридных колоний. Что это такое
Снегопады продолжатся: в Гидрометцентре дали прогноз на март
У дилеров появились французские машины китайской сборки. Названы цены
ТНТ перезапустит «Наша Russia». Что известно
Почему карьера в России заканчивается в 30 лет
Сколько дивидендов заплатит Мосбиржа? Расчет «РБК Инвестиций»
Авторы Теги Подборка квартир от 90 м²
