Финразведка поддержала введение лимитов на входящие переводы для россиян
Сюжет Эксклюзивы РБК Банки для борьбы с дропами имеют право ограничивать поступления на счета подозрительных клиентов, считают в Росфинмониторинге. Там одобрили предложения ЦБ усилить контроль за такими типами переводов
Российские банки вправе установить дополнительные ограничения на использование клиентами счетов, в том числе на входящие переводы, сообщили РБК в Росфинмониторинге. Так в службе финансовой разведки прокомментировали последние рекомендации ЦБ кредитным организациям: 4 июня регулятор выпустил письмо с предложениями по усилению контроля за физлицами-дропами и техническими компаниями.
Дропами, или дроперами, считаются клиенты, кто неосознанно или умышленно передает реквизиты своих счетов или платежных средств для проведения сомнительных транзакций. Случайными дропами также могут стать лица, чьи персональные данные оказались в слитых базах и были использованы злоумышленниками для оформления электронных кошельков. Технические компании, или компании-пустышки, — это юрлица, не ведущие реальной деятельности.
«Упомянутые в методических рекомендациях Банка России меры в виде установления ограничений на количество и сумму поступающих переводов, операций по внесению наличных напрямую не предусмотрены действующим антиотмывочнымзаконодательством. Вместе с тем кредитные организации если это не противоречит требованиям законодательства, в рамках договорных отношений с клиентами вправе установить дополнительные условия использования банковских счетов»,— отметил представитель Росфинмониторинга. Он при этом подчеркнул, что до применения ограничений банкам стоит «всесторонне изучать своих клиентов» и оценивать, высокли риск совершения ими подозрительных операций.
Банк России в письме тоже предложил участникам рынка тщательнее анализировать «транзакционный профиль» клиентов, но вместе с тем доработать банковские договоры. По рекомендации ЦБ, в соглашениях стоит прописывать, что если транзакционный профиль клиента будет иметь признаки дропа или технической компании, то у банков должно быть право устанавливать ограничения по числу и объему входящих поступлений на счет. Это могут быть как денежные переводы (за исключением переводов самому себе), так и внесение наличных на счет.
Как это может работать и естьли риски для обычных добросовестных клиентов— в разборе РБК.
Поделиться Поделиться Вконтакте Одноклассники Telegram
РБК в Telegram
На связи с проверенными новостями
Трамп поселил канцлера Германии в розовой спальне
Умер соонователь «Аквариума» и автор песни «Гибралтар-Лабрадор»
Мужчина прошел более 100 километров холодильником на спине ради покойной жены
На похищенного с Ярославского вокзала блогера завели уголовное дело
Москвичу грозит срок за отправку немецких госнаград
В московском метро произошла драка. Видео
В Киеве мобилизованные устроили бунт. Видео
В Кремле прокомментировали разговор Путина и Трампа
В Латвии депутата выгнали после фразы «русский язык — наш язык!» Видео
«Дикость». Союз журналистов прокомментировал обыски с кувалдой в Ura.ru
Читайте РБК в Telegram! Подборканаших каналов
Авторы Теги 8 мифов о драгоценных металлах
