ЦБ допустил ограничение числа банковских карт на одного человека Ограничения нужны для борьбы с дропами, которые помогают мошенникам обналичивать похищенные деньги, заявила Набиуллина, отметив, что обычных граждан мера не затронет
В Центробанке обсуждают «разумное» ограничение количества банковских карт, которые можно будет оформить на одного человека, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на совещании с членами правительства.
Мера нужна в рамках борьбы с дропами, или посредниками, которые помогают выводить и обналичивать похищенные мошенниками деньги, сказала Набиуллина.
«Эти ограничения не затронут обычных граждан, потому что обычные граждане не открывают по сотне, даже по тысяче карт»,— заявила она, отметив, что похожие шаги предприняли в Казахстане. С января 2025 года банки Казахстана не могут открывать более пяти карт одному клиенту в одном банке или более трех карт в трех разных банках без дополнительной проверки на риски отмывания денежных средств и финансирования терроризма.
Набиуллина сообщила, что среди дропов есть много подростков и молодых людей, «которые не отдают себе отчет, во что их втягивают мошенники». В связи с этим, считает глава ЦБ, необходимо, чтобы родители подростков до 18 лет давали согласие на открытие счета ребенка и получение им карты, а также имели возможность получать выписки по операциям, «Тогда они могут вовремя вмешаться, если заметят что-то подозрительное»,— сказала она.
Как может работать ограничение по числу карт
В одном банке можно установить лимит до пяти карт, а в нескольких— до 20-ти, уточнила Набиуллина: «На наш взгляд, это никак не ограничит право добросовестных людей— то есть все их потребности будут учтены, но предотвратит такой вот массовый выпуск». Она подчеркнула, что «нормальному» человеку не нужно 100 карт разных банков.
Установление лимита на карты может быть одной из ограничительных мер платформы по анализу операций физических лиц для выявления дропов, вопрос создания которой сейчас прорабатывает регулятор. Об этом говорится в ответах службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ на вопросы банков.
Такая платформа может быть создана по аналогии с сервисом ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК), который сейчас оценивает юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на предмет проведения подозрительных операций и делит их на группы по уровню риска. Для самых высокорисковых клиентов банки могут ограничивать перечень допустимых операций. В случае с платформой по выявлению дропов могут быть также ограничены отдельные виды операций и банковских продуктов в зависимости от риска их использования для проведения подозрительных операций, уточняется в письме ЦБ.
Как рассказывал РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, если платформа будет маркировать клиента как дропа, то он может быть отрезан от банковских услуг, но не полностью. «Наверное, может быть какой-то социальный минимум, чтобы у человека даже в подобной ситуации была возможность получить определенный набор финансовых услуг»,— говорил он.
Поделиться Поделиться Вконтакте Одноклассники Telegram ВТБ Мои Инвестиции
Низкие комиссии. Ежедневная подборка инвестиционных идей
—————-,
—————-
—————-
—————-
———
—————-,
—————-
—————-
—————-
———
—————-,
—————-
—————-
—————-
———
—————-,
—————-
—————-
—————-
———
Реклама, Банк ВТБ (ПАО), 0+
Авторы Теги Персоны Приучастии Маргарита Мордовина
Эльвира Набиуллина
экономист, председатель Центробанка 29 октября 1963 года Где купить квартиру в 2025 году: 5 новых проектов в Москве и области
