Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обна

0
36

Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обнала

ЦБ рекомендовал кредитным организациям наладить передачу сведений друг другу о подозрительных исполнительных листах. Регулятор обеспокоен, что эти документы стали чаще использоваться для отмывания и обналичивания денег

Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обна

ЦБ намерен усложнить проведение сомнительных операций с исполнительными листами через банки: регулятор рекомендовал участникам рынка начать обмениваться данными о таких документах. Об этом говорится в новых методических рекомендациях Банка России, согласованных с Росфинмониторингом (pdf.).

ЦБ зафиксировал рост недобросовестного оборота исполнительных листов— случаев, когда компании инициируют фиктивное судебное разбирательство, чтобы законно взыскать средства с контрагента. Банк, получивший такой документ, не может отказать клиенту по закону «Об исполнительном производстве», даже если есть подозрения, что перевод нужен для последующего отмывания или обналичивания денег. В ноябре Банк России сообщал, что за десять месяцев 2020 года объем незаконного обналичивания через этот канал вырос в 1,9 раза, несмотря на пандемию.

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  Власти придумали способ спасти Красноярск от загрязнений

Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обна

Как ЦБ предлагает действовать банкам

Рекомендации Банка России распространяются на банки, которые обслуживают и должников (отправителей денег), и взыскателей (получателей).

Банк, получивший сомнительный исполнительный лист, должен будет маркировать денежный перевод по нему— указать в реквизитах особый код транзакции и описание. Такаяже информация должна передаваться в Росфинмониторинг. Кроме того, участник рынка должен «незамедлительно проинформировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств— взыскателя»,— говорится в материалах ЦБ. Передача данных может идти по электронной почте, телефону или другому каналу, но с соблюдением банковской тайны.

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  Силовикам рекомендовали не выезжать за границу из-за коронавируса

Банкам, где обслуживаются получатели денег по исполнительным листам, ЦБ предлагает принимать во внимание сведения от коллег. В частности, руководствоваться более ранними рекомендациями по снижению операционных рисков и отказывать таким клиентам в проведении дальнейших операций по счету. Если в течение года в банк поступит два подобных «сигнала» из других кредитных организациях, он сможет расторгнуть договор обслуживания с клиентом.

Читайте на РБК Pro

Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обна

Глава Mail.ru Дмитрий Гришин: «Общага Бауманки — как Кремниевая долина»

Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обна

Антипотребление: почему люди покупают меньше и как на это отвечают бренды

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  ЦБ не стал снижать ставку на последнем заседании в 2020 году

Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обна

РБК Pro: Microsoft в стиле «рок». Как менялся логотип знаменитого бренда

Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обна

Новые налоги: сколько потеряют вкладчики и инвесторы

РБК направил запрос в Банк России и крупнейшие кредитные организации.

Юлия Кошкина