Банки начнут обмениваться данными ради борьбы с популярной схемой обнала
ЦБ рекомендовал кредитным организациям наладить передачу сведений друг другу о подозрительных исполнительных листах. Регулятор обеспокоен, что эти документы стали чаще использоваться для отмывания и обналичивания денег
ЦБ намерен усложнить проведение сомнительных операций с исполнительными листами через банки: регулятор рекомендовал участникам рынка начать обмениваться данными о таких документах. Об этом говорится в новых методических рекомендациях Банка России, согласованных с Росфинмониторингом (pdf.).
ЦБ зафиксировал рост недобросовестного оборота исполнительных листов— случаев, когда компании инициируют фиктивное судебное разбирательство, чтобы законно взыскать средства с контрагента. Банк, получивший такой документ, не может отказать клиенту по закону «Об исполнительном производстве», даже если есть подозрения, что перевод нужен для последующего отмывания или обналичивания денег. В ноябре Банк России сообщал, что за десять месяцев 2020 года объем незаконного обналичивания через этот канал вырос в 1,9 раза, несмотря на пандемию.
Как ЦБ предлагает действовать банкам
Рекомендации Банка России распространяются на банки, которые обслуживают и должников (отправителей денег), и взыскателей (получателей).
Банк, получивший сомнительный исполнительный лист, должен будет маркировать денежный перевод по нему— указать в реквизитах особый код транзакции и описание. Такаяже информация должна передаваться в Росфинмониторинг. Кроме того, участник рынка должен «незамедлительно проинформировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств— взыскателя»,— говорится в материалах ЦБ. Передача данных может идти по электронной почте, телефону или другому каналу, но с соблюдением банковской тайны.
Банкам, где обслуживаются получатели денег по исполнительным листам, ЦБ предлагает принимать во внимание сведения от коллег. В частности, руководствоваться более ранними рекомендациями по снижению операционных рисков и отказывать таким клиентам в проведении дальнейших операций по счету. Если в течение года в банк поступит два подобных «сигнала» из других кредитных организациях, он сможет расторгнуть договор обслуживания с клиентом.
Читайте на РБК Pro
Глава Mail.ru Дмитрий Гришин: «Общага Бауманки — как Кремниевая долина»
Антипотребление: почему люди покупают меньше и как на это отвечают бренды
РБК Pro: Microsoft в стиле «рок». Как менялся логотип знаменитого бренда
Новые налоги: сколько потеряют вкладчики и инвесторы
РБК направил запрос в Банк России и крупнейшие кредитные организации.
Юлия Кошкина
